每日經(jīng)濟新聞 2025-06-23 11:49:36
每經(jīng)編輯|何小桃
投資者轉(zhuǎn)戶要跑斷腿的情況將成歷史。
今日(6月23日),上交所發(fā)布的指定交易業(yè)務指南正式實施。新規(guī)明確,對于投資者的撤銷指定交易(指從一家指定交易的券商解綁,換另一家新的指定交易券商)申請,券商要在當日辦結(jié),不得故意拖延或拒絕。
今年5月,上交所發(fā)布了《上海證券交易所證券交易業(yè)務指南第11號——指定交易業(yè)務》,自2025年6月23日起施行。據(jù)悉,此舉是為提高指定交易業(yè)務辦理的規(guī)范性和便利性。
通俗而言,指定交易,就是要求投資者指定一家券商營業(yè)部來買賣上交所的證券,深交所則沒有這項制度。一名投資者最多只能開3個滬A證券賬戶、3個深A證券賬戶。如果想在第4家券商用到滬A證券賬戶,就要撤銷原先在某家券商的指定交易,然后通過新的券商辦理指定交易。指定交易可以理解為與某家券商綁定關(guān)系,而撤指定交易則是解除與該券商的綁定關(guān)系。
從規(guī)定原文來看,《指南第11號》為券商辦理撤銷指定交易業(yè)務劃下了清晰的“紅線”:
一是“當日辦”原則:除投資者未履行交易交收義務等情況,應當在投資者提出申請的當日為其辦理撤銷指定交易申報,在非交易日或交易日盤后提出申請的,順延至下一交易日辦理。
二是禁止無理由拒絕:除投資者未履行交易交收義務等情況,不得以任何理由拖延或者拒絕辦理投資者撤銷指定交易的申請。這意味著無論是“需要審批”、“系統(tǒng)限制”還是“內(nèi)部流程”,都將被視為違規(guī)。
三是線上線下雙路徑辦理撤指定:券商需提供線上及現(xiàn)場兩種撤銷指定交易業(yè)務辦理途徑,供自然人投資者選擇。傳統(tǒng)上各家統(tǒng)一的“臨柜”撤指定標準被徹底打破。
四是不得要求特定辦理網(wǎng)點:券商不得要求投資者至特定營業(yè)部辦理,投資者因履行特定交易交收義務所需的除外。
據(jù)證券時報報道,對此,業(yè)內(nèi)人士表示,上交所對于撤銷指定交易所提出的4項要求,非常精準,很好解決了此前投資者在撤銷指定交易過程中遇到的主要難題。
有券商營業(yè)部人士向記者表示,此前投資者在撤銷指定交易時,券商為了留住客戶,往往會故意設置一些門檻障礙。比如,要求投資者臨柜辦理,去指定營業(yè)部辦理,需要簽字審批流程,故意找借口拖延等。從業(yè)者肯定不希望客戶流失,因此,投資者想要轉(zhuǎn)戶往往比較困難。
業(yè)內(nèi)人士認為,新規(guī)利好投資者,能夠較好提升股民轉(zhuǎn)戶效率,節(jié)省時間,破除“轉(zhuǎn)戶難”問題。此外,投資者還能降低因券商服務差被迫滯留的成本,比如高傭金、低效服務等。股民選擇的自主性大大提升,哪家服務好就選哪家。
不過,對券商而言則壓力陡增。券商不能再企圖故意設置障礙強行留住客戶,而是需要真正提升服務質(zhì)量,用優(yōu)質(zhì)服務來留住客戶,比如優(yōu)化交易系統(tǒng)、提供投顧服務等。部分服務不佳的中小券商可能面臨客戶流失風險。
據(jù)財聯(lián)社此前報道,過去,撤銷指定交易是個人投資者必須“親自跑一趟”營業(yè)部,這被部分券商視為挽留客戶的“最后一道防線”,通過設置繁瑣手續(xù)、拖延辦理等方式阻礙投資者轉(zhuǎn)戶的情況并不少見。而新規(guī)的要求,意味著券商必須從“被動挽留”轉(zhuǎn)向“主動服務”,通過提升服務質(zhì)量來贏得客戶,這將倒逼行業(yè)服務模式的轉(zhuǎn)型。
“臨柜業(yè)務又少了一項。”一位業(yè)內(nèi)人士感嘆道。而對于線上撤指定業(yè)務功能,有業(yè)內(nèi)人士猜想,將會通過視頻認證或人臉識別方式實現(xiàn)。
編輯|何小桃 杜恒峰
校對|金冥羽
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