每經(jīng)記者｜任飛    每經(jīng)編輯｜肖芮冬    

今日（7月7日），西藏證監(jiān)局發(fā)布公告，喜鵲財富基金銷售有限公司在經(jīng)營管理、內(nèi)部控制以及信息技術方面涉及多項違規(guī)，已被采取責令暫停辦理相關業(yè)務6個月的監(jiān)督管理措施。

然而，作為獨立基金銷售機構，該公司已代銷公募基金超過1700只（統(tǒng)計所有份額）。隨著業(yè)務被叫停，通過該渠道購買基金份額的持有人或面臨服務斷供的風險。有公募界人士表示，需要客戶發(fā)起轉托管至基金公司直銷戶，以方便后續(xù)業(yè)務操作。

高管頻換引來合規(guī)漏洞

自2019年10月24日變更法人代表之后，不到兩年時間，喜鵲財富基金銷售有限公司（以下簡稱喜鵲財富）的“一把手”又發(fā)生了變化。然而，高管頻繁變換的背景下，公司治理的漏洞也被監(jiān)管看在眼里。

7月7日，西藏證監(jiān)局發(fā)布公告，對喜鵲財富采取責令暫停辦理相關業(yè)務6個月的決定，其中涉及經(jīng)營、內(nèi)控、信息技術方面多項違規(guī)；同時，也對公司董事長王崢峰采取出具警示函措施的決定。

從監(jiān)管查證的事項中記者發(fā)現(xiàn)，喜鵲財富未在業(yè)務許可證記載事項（法定代表人）發(fā)生變更之日起5個工作日向中國證監(jiān)會換領許可證，且前任總經(jīng)理張健任職期間在北京融微通達科技有限公司擔任經(jīng)理（2022年3月離職），未向西藏證監(jiān)局備案。

記者從啟信寶獲悉，王崢峰是在2021年9月24日進入高管名單并成為法人代表的，前任王艦正在2019年10月24日上任，彼時退出的是陳皓。根據(jù)監(jiān)管的說明，王崢峰在擔任公司董事長、法定代表人期間，未就法定代表人發(fā)生變更之日起5個工作日向中國證監(jiān)會換領許可證，且前董事長離職，未對其開展離任審計。

一般來說，由于涉及金融業(yè)務，所以需要對核心高管離任進行審計，以保證離任合規(guī)、沒有任何遺留問題。有法律界人士在7月7日同記者微信交流時表示，“離任審計既可以對前高管做一個責任背書，也可以對新高管做一個責任切割，就是誰任期內(nèi)的事誰負責。如果不做離任審計，那么之后發(fā)生任何職務責任糾紛就不容易說清楚。”

也就是說，對高管做責任背書是為了厘清各屆的“決策責任”。顯然，喜鵲財富沒有按規(guī)定執(zhí)行相關規(guī)定并上報。不僅如此，記者在該公司官方網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)，公司有關經(jīng)營證券期貨業(yè)務許可證書的展示上，法定代表人依然顯示為王艦正，而管理團隊當中，董事長、總經(jīng)理、首席風險官等都顯示待補充。

圖片來源：喜鵲財富官網(wǎng)截圖

今日，記者嘗試聯(lián)系喜鵲財富官方電話，但未有人員接聽回復。

投資者或需轉托管至基金公司直銷戶

由于喜鵲財富被責令暫停辦理相關業(yè)務6個月的監(jiān)督管理措施，涉及該公司相關基金代銷及服務內(nèi)容或將被中止。有公募界人士在7月7日同記者微信交流時表示，如果代銷機構被監(jiān)管叫停的話，其線上線下將無法正常提供服務。

事實上，由于通過此類渠道購買基金的消費者原則上只能通過原渠道進行申贖，因此，當提供服務的機構出現(xiàn)停擺后，勢必會影響投資人的正常申贖操作。“在哪里申購就在哪里贖回”，華南某公募界人士如是說道。

Wind統(tǒng)計顯示，截至到2022年7月7日，喜鵲財富已代銷1768只公募基金，涉及公募基金機構70家，本月內(nèi)已新增代銷9只。從代銷的基金來看，今年新發(fā)行的基金有62只（統(tǒng)計所有份額），其中不乏多只非定期開放型產(chǎn)品。

如遇業(yè)務暫停，投資者應該怎么辦？特別是涉及投資人需要辦理贖回業(yè)務的，當原機構不能提供相關服務時，應該如何應對？《每日經(jīng)濟新聞》今日采訪了多家基金公司了解到，可以通過轉托管至基金公司直銷戶進行贖回。

華南有公募界人士7月7日在微信回應記者時提到，如遇到渠道需要整改，客戶依然可以進行贖回，但需要進行轉托管，且需要客戶發(fā)起。北京有公募界人士7月7日在同記者微信交流時亦表示，公司會聯(lián)系客戶提交申請，將持有的基金份額轉托管至公司直銷渠道。

華南公募界人士表示，對于未自行提交申請的，則依照持有人是否在對應基金公司開設直銷賬戶分開處理。已開直銷賬戶的，將由基金公司統(tǒng)一完成對相關基金份額的轉托管工作，持有人可以通過基金公司直銷渠道進行后續(xù)業(yè)務操作。

但如果持有人沒有在基金公司開設直銷賬戶，基金公司也將統(tǒng)一為其開立直銷賬戶。只不過，對于此類由基金公司代持有人開立的直銷賬戶，將限制該賬戶的后續(xù)業(yè)務操作，持有人按照直銷渠道的要求提供相關材料后才可以對轉入直銷渠道的基金份額進行后續(xù)業(yè)務操作。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)_501353830