每經(jīng)記者｜李玉雯    每經(jīng)編輯｜廖丹    

近日，人民銀行杭州中心支行公布的行政處罰信息顯示，網(wǎng)商銀行因違反金融統(tǒng)計(jì)管理、賬戶管理、征信管理等相關(guān)規(guī)定，被處以警告并罰款2236.5萬元。同時(shí)，9名時(shí)任負(fù)責(zé)人也被處罰。

具體來看，網(wǎng)商銀行的違法違規(guī)行為包括：違反金融統(tǒng)計(jì)管理相關(guān)規(guī)定；違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定、違反清算管理相關(guān)規(guī)定；違反征信管理相關(guān)規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

該行時(shí)任產(chǎn)品創(chuàng)新部高級專家于隆、合規(guī)部高級專家劉光徽、現(xiàn)金管理部總經(jīng)理黎峰對該行違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，均被警告并分別處以罰款5萬元。

時(shí)任網(wǎng)商銀行行業(yè)金融二部高級專家王志譽(yù)對該行違反清算管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款5萬元。

時(shí)任網(wǎng)商銀行產(chǎn)品創(chuàng)新部小微融資產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人宋曉、個(gè)人征信異議處理員董一諾對該行違反征信管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被分別罰款6萬元、2萬元。

時(shí)任網(wǎng)商銀行副行長、產(chǎn)品創(chuàng)新部負(fù)責(zé)人馮亮對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款7萬元。

時(shí)任網(wǎng)商銀行監(jiān)事長董占斌對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款8萬元。

時(shí)任網(wǎng)商銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢二級部負(fù)責(zé)人侯建強(qiáng)，對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款6萬元。

記者了解到，這項(xiàng)處罰是中國人民銀行杭州中心支行2020年對浙江網(wǎng)商銀行開展綜合檢查中發(fā)現(xiàn)問題的處理結(jié)果。網(wǎng)商銀行表示，自接受檢查以來，該行按照“立行立改、舉一反三”的原則，全面開展各項(xiàng)整改工作，并已于2020年內(nèi)完成所有問題的整改。

公開資料顯示，網(wǎng)商銀行于2015年6月25日正式開業(yè)，是由螞蟻集團(tuán)發(fā)起，監(jiān)管批準(zhǔn)成立的我國首批民營銀行之一。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年9月30日，網(wǎng)商銀行總資產(chǎn)3744.15億元；2021年前三季度該行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入100.83億元，凈利潤17.89億元。

可以看到的是，近年來銀行業(yè)的強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢延續(xù)，處罰力度加碼。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2021年以來，監(jiān)管披露的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行政處罰信息中，處罰金額超千萬的機(jī)構(gòu)有十余家，包括國有行、股份行、農(nóng)商行等，其中資金違規(guī)進(jìn)房市、理財(cái)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)管理不規(guī)范等是處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域。

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