每經(jīng)記者｜黃小聰    每經(jīng)編輯｜肖芮冬    

近日，中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局對轄區(qū)基金公司下發(fā)了新一期監(jiān)管情況通報，通報中涉及三家基金公司和一家基金公司子公司。

記者注意到，這4家公司均因銷售過程中的不合規(guī)受到不同程度的處罰。其中，3家基金公司被責令整改，相關(guān)負責人被出具警示函；另外一家基金公司子公司則是被采取責令改正，并暫停特定客戶資產(chǎn)管理計劃備案三個月的行政監(jiān)管措施。

A基金公司：基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制缺失

監(jiān)管通報顯示，A基金公司將基金銷售規(guī)模與證券公司席位交易量掛鉤，將銷售人員的業(yè)績激勵與新發(fā)基金的銷售量直接掛鉤，且銷售費用管控機制不健全，存在大量金額的銷售費用通過地鐵一次性充值票據(jù)報銷的情形。

監(jiān)管認為，上述行為分別違反了《關(guān)于完善證券投資基金交易席位制度有關(guān)問題的通知》的相關(guān)要求，以及《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》第十條第（四）項、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》第十一條、《證券投資基金管理公司管理辦法》第五十四條的相關(guān)規(guī)定。依法對A公司采取責令改正的行政監(jiān)管措施，對A公司合規(guī)負責人采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

B基金公司：基金宣傳推介違規(guī)

監(jiān)管通報顯示，B基金公司在銷售旗下某基金過程中，未能確保宣傳推介材料真實、準確，將基金經(jīng)理擔任研究員、基金經(jīng)理助理的從業(yè)經(jīng)驗均算作投資經(jīng)驗，致使宣傳推介材料中顯示的基金經(jīng)理投資經(jīng)驗與其實際投資經(jīng)驗不符。

另外，基金宣傳推介材料中所有基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)均來源于Wind，未經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告；在宣傳相關(guān)基金業(yè)績時，未使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間，有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法不滿足公平、準確、具有關(guān)聯(lián)性的要求。

監(jiān)管認為，上述行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條、第三十七條第二款、第三十九條的規(guī)定，依法對B公司采取了責令改正的行政監(jiān)管措施，對直接責任人采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施。

C基金公司：銷售業(yè)務(wù)不規(guī)范

監(jiān)管通報顯示，C基金公司內(nèi)部控制制度不完善，未建立規(guī)范的銷售業(yè)務(wù)流程，存在允許直銷業(yè)務(wù)人員代投資者填寫銷售業(yè)務(wù)表單中風險揭示相關(guān)重要內(nèi)容的情況；未有效執(zhí)行基金銷售人員培訓制度，缺少對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督；銷售適用性執(zhí)行不到位，存在未就個別投資者風險承受能力低于資管計劃風險等級的事項向投資者確認、投資者風險測評問卷填寫不完整、未對高齡投資者風險承受能力做充分調(diào)查的情況。

監(jiān)管認為，上述行為違反了《證券投資基金管理公司管理辦法》第四十九條、《證券投資基金銷售管理辦法》第五十七條第二款、第五十九條、《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》第三十一條的規(guī)定，依法對C公司采取責令改正、改正期間暫停私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的行政監(jiān)管措施，對C公司的總經(jīng)理、合規(guī)負責人以及直接責任人采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施。

D基金子公司：違規(guī)宣傳預(yù)期收益率

監(jiān)管通報顯示，D基金子公司于2017年4月發(fā)行成立某資管計劃，根據(jù)資產(chǎn)管理合同的約定，該資管計劃按照1元每份額的固定價格開放申贖，且收益分配方式為：“本計劃按季度支付股權(quán)維持費，對于認購份額在100萬份至300萬份之間的委托人，按照年費率7.8%及當季實際持有天數(shù)支付當季的股權(quán)維持費……”。此外，公司制作的產(chǎn)品宣傳推介材料直接將“股權(quán)維持費”替代為“年化收益率”進行報價宣傳。

監(jiān)管認為，該資管計劃具有固定收益產(chǎn)品性質(zhì)，D公司以股權(quán)維持費的形式變相宣傳預(yù)期收益率，違反了《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》第三條第（十）項的規(guī)定，依法對D公司采取責令改正并暫停特定客戶資產(chǎn)管理計劃備案三個月的行政監(jiān)管措施。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)