去年7月16日，國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)鉅派投資集團(tuán)正式登陸美國(guó)紐交所，至此鉅派投資集團(tuán)成為國(guó)內(nèi)第二家在美國(guó)上市的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，公司的發(fā)展迎來更高的起點(diǎn)。

從前些年的野蠻生長(zhǎng)到現(xiàn)在越來越比拼內(nèi)涵，方興未艾的財(cái)富管理行業(yè)已經(jīng)悄然按下了轉(zhuǎn)向鍵，其中如何使客戶在投資能力上獲得進(jìn)階，是事關(guān)行業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的一項(xiàng)使命，也是一個(gè)新方向的開啟。

值此公司上市一周年之際，由鉅派投資集團(tuán)發(fā)起的沃頓鉅派·中國(guó)高凈值客戶研修項(xiàng)目于7月8日在上海正式啟動(dòng)，同時(shí)行業(yè)超級(jí)金融俱樂部——J+CLUB也正式發(fā)布。

投資者需要自我提升

沃頓商學(xué)院是國(guó)際商學(xué)院的翹楚，曾走出過一大批享譽(yù)全球的商業(yè)精英。關(guān)于沃頓鉅派項(xiàng)目的緣起，鉅派投資集團(tuán)聯(lián)席董事長(zhǎng)兼CEO倪建達(dá)表示，隨著第三方財(cái)富管理行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)趨于激烈，鉅派在不斷回饋客戶的同時(shí)，也要讓客戶與鉅派一起成長(zhǎng)，成為促進(jìn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的力量。

此前，鉅派投資集團(tuán)第一大股東易居中國(guó)創(chuàng)辦的易居沃頓培訓(xùn)項(xiàng)目已走過了7年歷程，培養(yǎng)了上千名國(guó)內(nèi)房地產(chǎn)精英，成為中國(guó)海外名校繼續(xù)教育的一張名片。易居中國(guó)董事局主席兼總裁周忻指出，易居沃頓項(xiàng)目的成功為鉅派沃頓的發(fā)起提供了范例，“相比業(yè)已成熟的房地產(chǎn)行業(yè)，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)剛剛起步，美國(guó)的同行已經(jīng)有了半個(gè)多世紀(jì)的歷程，我們有必要從美國(guó)學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)?！?/p>

授人以魚，不如授人以漁。索羅斯說過，投資中最好的心態(tài)就是——學(xué)會(huì)獨(dú)立思考。周忻認(rèn)為，做財(cái)富管理，投資者不僅需要有好的理財(cái)服務(wù)，自己也要練就一雙“火眼金睛”，國(guó)內(nèi)投資者走向真正成熟和專業(yè)應(yīng)不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

為了確保項(xiàng)目品質(zhì)，公司還邀請(qǐng)了多位業(yè)內(nèi)大咖作為課程導(dǎo)師，包括清科集團(tuán)創(chuàng)始人倪正東、東方港灣董事長(zhǎng)但斌等。周忻表示，公司將集中多方資源，把鉅派沃頓項(xiàng)目打造成一流的研修課程。

財(cái)富管理行業(yè)面臨轉(zhuǎn)型

數(shù)據(jù)顯示，自2010年以來，國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)持續(xù)呈現(xiàn)快速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，幾乎每年都呈現(xiàn)翻倍式增長(zhǎng)。以鉅派投資集團(tuán)為例，2015年實(shí)現(xiàn)總營(yíng)業(yè)額為9440萬美元，同比大幅增長(zhǎng)142.5%。

另外，各路資本也早已瞄準(zhǔn)這個(gè)行業(yè)，2013年以來鉅派先后獲得PE/VC行業(yè)知名的綜合服務(wù)機(jī)構(gòu)清科集團(tuán)、著名獨(dú)立私人銀行瑞士寶盛入股，這一方面顯示資本看好中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的前景，同時(shí)也提升了公司相關(guān)領(lǐng)域的投資能力。對(duì)此，鉅派投資集團(tuán)總裁李良解讀為，行業(yè)的快速發(fā)展緣于傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)遇困而龐大理財(cái)需求崛起的時(shí)代紅利。

當(dāng)財(cái)富管理行業(yè)如雨后春筍般快速發(fā)展之際，難免會(huì)出現(xiàn)一些成長(zhǎng)的煩惱。從近年頻頻曝出的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)事件來看，中國(guó)投資者面臨如何管控風(fēng)險(xiǎn)的問題。李良認(rèn)為，雖然目前國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)還處于發(fā)展早期，但已面臨轉(zhuǎn)型，市場(chǎng)對(duì)金融創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)控制都有更高的要求，“野蠻生長(zhǎng)的時(shí)代已經(jīng)過去，現(xiàn)在是各機(jī)構(gòu)體現(xiàn)其專業(yè)能力的時(shí)候?！?/p>

在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的行業(yè)如何尋求差異化經(jīng)營(yíng)成為致勝的關(guān)鍵。李良表示，事實(shí)上，中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)相較于美國(guó)同行，已經(jīng)體現(xiàn)出了差異化，“例如美國(guó)的同行可以向客戶收取咨詢費(fèi)，在國(guó)內(nèi)不具備這樣的條件，所以行業(yè)會(huì)派生出資產(chǎn)管理等其他業(yè)務(wù)?！?/p>

目前國(guó)內(nèi)幾家行業(yè)龍頭公司都有自己的優(yōu)勢(shì)項(xiàng)目，比如諾亞財(cái)富在母基金上獨(dú)具特色。橫向比較，鉅派投資集團(tuán)在業(yè)內(nèi)具有極強(qiáng)的房地產(chǎn)基因。去年4月，國(guó)內(nèi)龍頭房地產(chǎn)流通服務(wù)商易居中國(guó)宣布對(duì)鉅派投資集團(tuán)的持股比例升至約37%；另外，近年來先后有多位房地產(chǎn)行業(yè)大咖加盟公司。李良表示，“易居的入主使公司擁有了不少優(yōu)質(zhì)的房地產(chǎn)資源，可以開發(fā)出更好的產(chǎn)品；另一方面也有利于公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)把控”。他指出，鉅派是一家“非常懂房地產(chǎn)”的機(jī)構(gòu)，“目前房地產(chǎn)行業(yè)和市場(chǎng)都呈現(xiàn)兩極分化，一些基于優(yōu)質(zhì)開發(fā)商的房地產(chǎn)金融產(chǎn)品在類固定收益產(chǎn)品中是更為安全的，而市場(chǎng)缺的就是優(yōu)質(zhì)的房地產(chǎn)金融產(chǎn)品?！?/p>

近年來，行業(yè)的幾家龍頭企業(yè)紛紛進(jìn)軍海外?！扳犈傻暮Ｍ猱a(chǎn)品立足于金融創(chuàng)新，目標(biāo)是做一些適合中國(guó)投資人的產(chǎn)品。”李良指出，“純粹國(guó)外的金融產(chǎn)品到了國(guó)內(nèi)可能會(huì)水土不服?！?/p>

對(duì)于此次發(fā)起J+CLUB，李良表示，這是國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)打造的首個(gè)高端金融共享生態(tài)圈，可以整合各類服務(wù)供應(yīng)商，基本上全方位滿足客戶的各類需求，首批會(huì)有20位業(yè)界大咖擔(dān)任理事，這在行業(yè)內(nèi)屬于創(chuàng)舉，為此公司已經(jīng)準(zhǔn)備了一年多時(shí)間，“未來這樣的高端平臺(tái)可能會(huì)衍生出其他價(jià)值。”文/王海慜